จุดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ: คำจำกัดความและวิธีการทำงาน

ตลาด แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ซึ่งมักเรียกกันว่า “Forex Spot” เป็นที่ที่ซื้อขายสกุลเงินเพื่อส่งมอบทันที ผู้เข้าร่วมแลกเปลี่ยนสกุลเงินตามอัตราตลาดปัจจุบันในตลาดสปอต ซึ่งแตกต่างจากตลาดการเงินอื่นๆ

การทำความเข้าใจว่าตลาดฟอเร็กซ์ทำงานอย่างไรถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับทุกคนที่เกี่ยวข้องกับการเงิน การค้า หรือการลงทุนระดับโลก ตลาดนี้มีความสำคัญเนื่องจากแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างๆ แบบเรียลไทม์เพื่อให้ส่งมอบได้ในทันที การมีความรู้ด้านนี้ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการมีส่วนร่วมในการเงินระหว่างประเทศ

Foreign Exchange Spot คืออะไร?

จุดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคือการแลกเปลี่ยนเงินประเภทหนึ่งเป็นอีกประเภทหนึ่งทันทีหรือเกือบจะทันที ในตลาด Forex การซื้อขายเกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินโดยตรงตามอัตราตลาดปัจจุบัน

ตลาด Forex ประกอบด้วยผู้เข้าร่วม ได้แก่ ธนาคารกลาง ธนาคารพาณิชย์ สถาบันการเงิน กองทุนป้องกันความเสี่ยง บริษัท และผู้ค้ารายย่อย ผู้เล่นแต่ละคนมีบทบาทที่แตกต่างกัน ตั้งแต่การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไปจนถึงการเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยน

ทำความเข้าใจอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

อัตราแลกเปลี่ยนแบบสปอตเป็นราคาที่มักอ้างอิงกันมากที่สุดสำหรับคู่สกุลเงินและใช้สำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์แบบรายบุคคล อัตราแลกเปลี่ยนนี้แสดงถึงมูลค่าของสกุลเงินในปัจจุบันเมื่อเทียบกับในอนาคต เช่นเดียวกับอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า 

ในปี 2019 ตลาดฟอเร็กซ์สปอตทั่วโลกมีมูลค่าการซื้อขายรายวันมากกว่า 6.6 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งถือว่ามีมูลค่ามากกว่าตลาดหุ้นและพันธบัตร ธนาคารขนาดใหญ่กำหนดอัตราสปอตและเผยแพร่ทั่วโลกผ่าน โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

โบรกเกอร์ที่ใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าสกุลเงินส่วนใหญ่มักจะจัดการการส่งมอบสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสกุลเงินต่างประเทศ ซึ่งอัตราสปอตไม่ได้คำนึงถึง โบรกเกอร์จะต้องหมุนเวียนสัญญาเหล่านี้ทุกเดือนหรือทุกสัปดาห์ และพวกเขาจะส่งต่อต้นทุนไปยังลูกค้าของตน 

เพื่อบริหารความเสี่ยงและจัดหาสภาพคล่อง ตัวแทนจำหน่ายฟอเร็กซ์มักใช้สเปรดการซื้อขายแบบเสนอซื้อ-เสนอขายและเครดิตหรือเดบิตแบบโรลโอเวอร์เพื่อชดเชยต้นทุนเหล่านี้ ขึ้นอยู่กับคู่สกุลเงินและตำแหน่ง

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทำงานอย่างไร

การทำธุรกรรมฟอเร็กซ์แบบสปอตเป็นรูปแบบการซื้อขายสกุลเงินที่ตรงไปตรงมาและนิยมใช้กันมากที่สุด ต่อไปนี้เป็นข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับวิธีการทำงานของธุรกรรมเหล่านี้

1. การเสนอราคาและการซื้อขาย

สกุลเงินในตลาดฟอเร็กซ์จะถูกเสนอราคาเป็นคู่ เช่น EUR/USD (ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ) สกุลเงินแรกในคู่คือสกุลเงินฐาน และสกุลเงินที่สองคือสกุลเงินอ้างอิง ราคาที่เสนอจะแสดงว่าต้องใช้สกุลเงินอ้างอิงเท่าใดในการซื้อสกุลเงินฐานหนึ่งหน่วย

2. การดำเนินการและการชำระหนี้

เมื่อดำเนินการซื้อขาย ฝ่ายหนึ่งตกลงที่จะซื้อสกุลเงินในขณะที่อีกฝ่ายตกลงที่จะขายสกุลเงินนั้นในอัตราที่ตกลงกัน ธุรกรรมแบบ Spot มักจะเสร็จสิ้นภายในสองวันทำการ ซึ่งหมายความว่าการแลกเปลี่ยนสกุลเงินจริงจะเกิดขึ้นภายในระยะเวลาดังกล่าว กระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับการโอนเงินจากบัญชีของฝ่ายหนึ่งไปยังอีกฝ่ายหนึ่ง

3. การกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนฟอเร็กซ์

อัตราจุดจะถูกกำหนดโดยปัจจัยหลายประการรวมทั้ง:

• อุปทานและอุปสงค์ : ปัจจัยพื้นฐานที่สุดคืออุปสงค์ที่สูงขึ้นของสกุลเงินจะทำให้มูลค่าของสกุลเงินเพิ่มขึ้น ในขณะที่อุปทานที่สูงขึ้นจะทำให้มูลค่าของสกุลเงินลดลง
• ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ : การเติบโตของ GDP อัตราการจ้างงาน และอัตราเงินเฟ้อที่ส่งผลกระทบต่อค่าเงิน
• อัตราดอกเบี้ย : นโยบายอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางมีอิทธิพลต่อความน่าดึงดูดใจของสกุลเงินสำหรับนักลงทุน
• เสถียรภาพทางการเมือง : สกุลเงินของประเทศที่มีเสถียรภาพทางการเมืองมีแนวโน้มที่จะแข็งแกร่งขึ้นเนื่องจากความเสี่ยงที่ต่ำกว่า
• ความรู้สึกของตลาด : การรับรู้และปฏิกิริยาของผู้ซื้อขายต่อข่าวสารและเหตุการณ์ต่างๆ ทำให้เกิดความผันผวนในระยะสั้น

ข้อดีของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ตลาด Forex Spot มีชื่อเสียงในด้านข้อได้เปรียบที่เป็นเอกลักษณ์ที่ดึงดูดผู้เข้าร่วมที่หลากหลาย ตั้งแต่สถาบันทางการเงินขนาดใหญ่ไปจนถึงผู้ค้าปลีกรายบุคคล 

ตลาดแห่งนี้เป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก โดยมีข้อดีต่างๆ มากมายที่ทำให้เป็นแพลตฟอร์มที่เอื้ออำนวยต่อ การซื้อขายสกุลเงิน ในบทความนี้ เราจะมาสำรวจข้อได้เปรียบหลักของตลาดฟอเร็กซ์สปอตโดยละเอียด

1. สภาพคล่องสูง

ตลาดฟอเร็กซ์สปอตมีปริมาณการซื้อขายรายวันเกินกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์ ทำให้เป็นตลาดการเงินที่มีสภาพคล่องสูงสุดในโลก สภาพคล่องที่สูงนี้ทำให้ผู้ซื้อขายสามารถดำเนินการสั่งซื้อจำนวนมากได้โดยไม่ส่งผลกระทบต่อราคาตลาดมากนัก

เนื่องจากมีสภาพคล่อง ผู้ซื้อขายจึงสามารถเข้าและออกจากตำแหน่งได้อย่างง่ายดาย ซึ่งหมายความว่าผู้ซื้อขายสามารถซื้อและขายสกุลเงินได้อย่างรวดเร็ว ลดความเสี่ยงของสลิปเพจ และมั่นใจได้ว่าคำสั่งซื้อจะได้รับการดำเนินการในราคาที่ต้องการ

2. ตลาดนัด 24 ชม.

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเปิดให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ สภาพแวดล้อมการซื้อขายที่ต่อเนื่องนี้ทำให้ผู้เข้าร่วมจากเขตเวลาต่างๆ สามารถซื้อขายได้อย่างสะดวก ตลาดเปิดทำการในเย็นวันอาทิตย์และปิดทำการในเย็นวันศุกร์ ทำให้มีโอกาสมากมายในการซื้อขายตลอดเวลา

ด้วยเซสชันการซื้อขายที่ครอบคลุมศูนย์กลางทางการเงินที่สำคัญ เช่น ลอนดอน นิวยอร์ก โตเกียว และซิดนีย์ เทรดเดอร์สามารถตอบสนองข่าวสารและเหตุการณ์ได้แบบเรียลไทม์ การเข้าถึงทั่วโลกนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าตลาดจะมีความเคลื่อนไหวตลอดเวลา ไม่ว่าจะเป็นเวลาใดของวัน

3. ต้นทุนการทำธุรกรรมต่ำ

ในตลาดฟอเร็กซ์สปอต ต้นทุนการทำธุรกรรมจะสะท้อนให้เห็นเป็นหลักในสเปรด ซึ่งก็คือส่วนต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขาย เนื่องจากตลาดมีสภาพคล่องสูงและมีการแข่งขันกันระหว่างโบรกเกอร์ สเปรดจึงมักจะแคบมาก ส่งผลให้ต้นทุนสำหรับเทรดเดอร์ลดลง

โบรกเกอร์หลายแห่งในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเสนอการซื้อขายโดยไม่เสียค่าคอมมิชชัน โดยอาศัยค่าสเปรดในการรับรายได้ ซึ่งช่วยลดต้นทุนการซื้อขายเมื่อเปรียบเทียบกับตลาดการเงินอื่นๆ ที่มีการเรียกเก็บค่าคอมมิชชันเป็นประจำ

4. ใช้ประโยชน์จากโอกาส

การใช้เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมสถานะขนาดใหญ่ด้วยเงินทุนที่ค่อนข้างน้อย ช่วยเพิ่มผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นจากการเคลื่อนไหวของตลาดที่เอื้ออำนวยได้อย่างมาก ตัวอย่างเช่น อัตราส่วนเลเวอเรจ 100:1 หมายความว่าเทรดเดอร์สามารถควบคุมเงิน 100,000 ดอลลาร์ด้วยเงินของตนเองเพียง 1,000 ดอลลาร์

โบรกเกอร์แต่ละรายเสนอระดับเลเวอเรจที่แตกต่างกัน ซึ่งทำให้เทรดเดอร์มีความยืดหยุ่นในการเลือกอัตราส่วนเลเวอเรจที่เหมาะกับระดับการยอมรับความเสี่ยงและกลยุทธ์การซื้อขายของตน อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องใช้เลเวอเรจอย่างระมัดระวัง เนื่องจากเลเวอเรจจะเพิ่มโอกาสในการขาดทุนจำนวนมากได้ด้วยเช่นกัน

5. การเข้าถึงและความสะดวกในการใช้งาน

ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีทำให้ตลาดฟอเร็กซ์เข้าถึงได้ง่ายกว่าที่เคย แพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ มีอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย ข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์ เครื่องมือสร้างแผนภูมิ และทรัพยากรอื่นๆ ที่ช่วยให้ผู้ซื้อขายสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด

ตลาดฟอเร็กซ์สปอตสามารถเข้าถึงได้โดยผู้เข้าร่วมจำนวนมาก รวมถึงผู้ค้าปลีกรายบุคคล ด้วยข้อกำหนดเงินทุนเริ่มต้นที่ค่อนข้างต่ำ บุคคลทั่วไปสามารถเริ่มต้นการซื้อขายด้วยการลงทุนเพียงเล็กน้อย การรวมเอาทุกคนเข้าไว้ด้วยกันนี้ทำให้การซื้อขายสกุลเงินเป็นประชาธิปไตยมากขึ้น ทำให้ผู้คนจำนวนมากขึ้นสามารถเข้าร่วมได้

6. ความโปร่งใส

ตลาดฟอเร็กซ์สปอตให้ความโปร่งใสในระดับสูง โดยสามารถเข้าถึงราคาตลาด ข่าวสาร และข้อมูลแบบเรียลไทม์ ความโปร่งใสนี้ช่วยให้เทรดเดอร์ทราบข้อมูลเกี่ยวกับสภาวะตลาดและตัดสินใจได้ทันท่วงที

หน่วยงานทางการเงินต่างๆ ทั่วโลกทำหน้าที่ควบคุมและดูแลตลาด Forex แบบกระจายอำนาจ โบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงจะปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแล เพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติการซื้อขายที่เป็นธรรมและปกป้องผลประโยชน์ของเทรดเดอร์

7. การกระจายความเสี่ยงและการป้องกันความเสี่ยง

ตลาดฟอเร็กซ์สปอตให้โอกาสที่ดีเยี่ยมสำหรับการกระจายความเสี่ยง ผู้ซื้อขายสามารถลงทุนในคู่สกุลเงินต่างๆ ได้หลากหลาย ซึ่งช่วยลดการพึ่งพาผลงานของสกุลเงินหรือประเภทสินทรัพย์เพียงสกุลเดียว

บริษัทและนักลงทุนใช้ตลาดฟอเร็กซ์สปอตเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน โดยการเปิดสถานะในสกุลเงินต่างๆ พวกเขาสามารถปกป้องการลงทุนของตนจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยนที่ไม่เอื้ออำนวยและลดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศทางการเงินระดับโลก ซึ่งมอบสภาพคล่อง ความเรียบง่าย และความโปร่งใสที่ไม่มีใครเทียบได้ การทำความเข้าใจว่าตลาดนี้ทำงานอย่างไร ปัจจัยที่มีอิทธิพลต่ออัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และกลยุทธ์การซื้อขายที่ใช้งานได้จริง จะช่วยให้ผู้ซื้อขายสามารถตัดสินใจอย่างรอบรู้และรับมือกับความซับซ้อนของการซื้อขาย Forex ได้